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物流金融与航运金融之间的关系 |
| 来源： 发布时间：2009-12-26 点击数： |
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物流金融与航运金融之间的关系
国际航运中心的功能发展分为三个时代,第一代是航运中转和货运集散地,第二代是货物集散和加工增值中心,第三代是具有综合资源配置功能的物流中心。近年来,国际航运中心的功能已从第一代发展到第二代,并开始向第三代转变。例如,韩国依托釜山港和光阳港,力争建设成为“东北亚物流中心”,上海也将 外高桥保税物流园区建设作为国际航运中心四大主体功能区重点规划项目之一。可见,当航运业发展到一定阶段时,对物流的需求和依赖更为强烈,二者之间的渗透、融合更为紧密。随着电子商务的不断发展,物流的全球化进程逐步深入。目前一些发达国家通过移植、改造、建立国际物流联盟等途径,将配送中心遍布到世界各个角落,海上运输已成为国际物流的一个重要组成部分,它实现了物资在国际、国内港口之间的物理流转。所以,从跨国供应链角度讲,航运与物流已密不可分了。
物流金融就是面向物流业的运营过程,通过应用和开发各种金融产品,有效地组织和调剂物流领域中货币资金的运动。这些资金运动包括发生在物流过程中的各种存款、贷款、投资、信托、租赁、抵押、贴现、保险、有价证券发行与交易,以及金融机构所办理的各类涉及物流业的中间业务等。从狭义上讲,物流金融就是银行和第三方物流服务供应商在供应链运作的全过程向客户提供结算和融资服务。
航运金融通常是指航运企业运作过程中发生的融资、保险、货币保管、兑换、结算、融通等经济活动而产生的一系列与此相关业务总称,主要包括海上保险、船舶融资、资金结算、航运价格衍生产品等。
经济活动是金融运行与发展中的决定性因素。由于物流业与航运业之间存在渗透、融合关系,物流金融与航运金融也必然会产生一定的交叉与整合。这对于决策者的意义在于:在航运金融的发展规划中应充分结合物流业的发展状况和趋势统筹考虑。
发展物流金融与航运金融的现实意义
有助于缓解中小企业融资难问题
商业银行的贷款发放一般都存在抵押物偏好,优先考虑易变现、价格风险小的不动产,而中小企业的不动产普遍较少,在经营过程中有相当规模的存货、应收账款等动产。物流金融允许中小企业用流动资产如原材料、产成品等作抵押,将动产转化为动产质押物,使中小企业有了更多的抵押贷款工具,可在一定程度上解决中小企业因抵押物缺乏产生的融资问题。
为物流企业、商业银行带来新的利润增长点
企业可以通过分立、合并、重组等方式进行产权、经营权的交易,但实际商品的流通渠道是相对不变的。第三方物流企业在与其会员企业的长期合作中,对会员企业有着较为全面、深入的了解,物流金融实际上就是银行借助第三方物流企业的这种信息优势对中小企业进行甄别,解决信息不对称问题。比如,银行为控制风险,需要了解抵、质押物的规格、型号、质量、原价、净值、销售区域、承销商等,需要辨别权利凭证的真伪,而这些恰恰是物流企业所熟知的。所以,物流企业与银行联手,为客户提供融资担保、仓单质押、保兑仓、统一授信、直接融资等服务就顺理成章地成为一项物流增值服务,这不仅可以提升物流企业综合竞争力,而且有助于银行扩大和稳固客户群,开辟新的利润来源。
降低国际结算风险
根据中国出口信用保险公司2008年底发布的《国家风险分析报告》,在金融危机影响下,全球贸易环境普遍恶化,国际结算风险加大,个别国家或地区恶意逃债或违反合同的现象明显增多。目前货物进出口业务主要采取电汇、付款交单、信用证、银行保函等结算方式,都存在交货拖延、欺诈、拒绝付款赎单等风险漏洞。如果能在国际结算、融资当中引进第三方物流供应商,可以有效降低结算与融资风险。第三方物流供应商的优势在于掌握了商品的实体,相对于银行更能有效地进行商品的检验、保管,更易于实现商品所有权的控制,对市场行情进行评估和必要时将商品变现。
推动产业结构升级和产业联动效应的形成
现代物流业涉及社会经济生活的各个领域,它相当于人体的循环系统。以供应链管理为核心的社会大系统涵盖了运输业、邮政业、仓储业、装配业、流通加工业等产业,这些物流相关产业的发展涉及很多重大工程和重大投资。而航运产业的关联度也很高,据统计,在106个行业中,造船业与97个行业有关联。而且,这两个行业都属于服务业,金融化趋势越来越明显,对于人才和技术的要求越来越高。发展物流金融与航运金融业不仅可以促进这两个行业本身的发展,改善产业结构,而且可以进一步拓展到更为广阔的相关金融领域,更好地发挥金融核心作用,在更大的范围内形成产业联动效应。
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